Re: [請益] 梭哈還是保留預備金抄底？
看板: Stock
作者: bellaisgood (登高臨絕頂)
標題: Re: [請益] 梭哈還是保留預備金抄底？
時間: Wed Dec 3 16:49:07 2025
先講結論，無腦定期定額回報率最高。
原因：複利效果最大。
這是一個邏輯問題，也是一個數學問題，邏輯在於複利，數學在於回測。
複利我就不贅述了，我把重點放在回測驗證（野人獻曝一下）。
條件設定：每個月固定支出5萬投資。
a. 每月定期定額5萬（下簡稱DCA）
b. 先把錢存起來等標的價格高點回落10%/20%/30%
分別投入存起來的抄底資產的30%/30%/40%（下稱DIP）
c. 最後考慮每個月DCA 80%存20%抄底（下稱Hybird）。
1. 回測起始年2020，標的SPY
https://duk.tw/uH37EN.png
2. 回測起始年2010，標的SPY
https://duk.tw/A9CZaq.png
3. 回測起始年2000，標的SPY
https://duk.tw/s4k4dz.png
結論：DIP複利效果最差，DCA複利效果最好，Hybird夾在中間。
加碼QQQ
4. 回測起始年2020，標的QQQ
https://duk.tw/ZrK955.png
5. 回測起始年2010，標的QQQ
https://duk.tw/lrk5U4.png
6. 回測起始年2000，標的QQQ
https://duk.tw/CouAF0.png
結論：DCA一樣屌打，DIP遇到08年以前慘不忍睹。
大結論：乖乖定期定額，大道至簡，不要整天想玩花的。
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.45.148 (臺灣) ※ 文章網址 ※ ※ 編輯: bellaisgood (49.216.45.148 臺灣), 12/03/2025 16:52:35
→
gv390 :
沒有，周教授和清流君都說All
in
12/03 16:52
→
gv390 :
定期定額會被All
in屌打
12/03 16:53
推
johnyang :
我比較習慣簡稱DCA
12/03 16:54
上班上到昏頭惹
推
onekoni :
他是比較預留/不預留1萬
12/03 16:55
推
guk :
笑死。股板股神ㄧ年100%起跳
12/03 16:58
我是根據他的做法沒錯，預留20%。
推
Cubone :
直接
all
in
效率最好吧比起
DCA
/
DIP
12/03 16:58
※ 編輯: bellaisgood (49.216.45.148 臺灣), 12/03/2025 16:57:45
推
junior020486 :
建議QLD/SSO
12/03 16:59
※ 編輯: bellaisgood (49.216.45.148 臺灣), 12/03/2025 16:59:13
推
jenchieh5 :
把便當改成吃乞丐時光，省下的錢拿去歐印
12/03 17:00
→
junior020486 :
賺比較多，風險也是可以被定期定額分散掉
12/03 17:00
推
Cubone :
我的意思是，假如一個月有五萬，先信貸一次all
in
12/03 17:00
你們不要偏離前提...人家就只能一個月5萬..
→
Cubone :
之後一樣每月投入五萬
把未來的$先一次投入
12/03 17:00
※ 編輯: bellaisgood (49.216.45.148 臺灣), 12/03/2025 17:00:01
推
FK6819 :
當然是6千萬1次重壓，再來每個月定期定額30萬
12/03 17:00
→
junior020486 :
一個月5萬就算QQQ也沒辦法多少錢，建議QLD
12/03 17:00
→
junior020486 :
你信貸後哪還有一個月5萬，你信貸不用還本息？
12/03 17:01
→
gayst :
他的allin是手上有一筆閒錢當下的操作
跟這篇每月
12/03 17:01
→
gayst :
new一筆閒錢的狀況根本不同
是在比啥
12/03 17:02
推
fatb :
你2020那張DIP看起來比較強
12/03 17:04
→
fatb :
看完了
和我之前測的結論差不多
12/03 17:05
→
fatb :
歐印就是所有資金在場內
只要一經過主升段就會大勝
12/03 17:06
→
fatb :
自己看高低
成本整理時期是最低的
但因為場內資金少
12/03 17:06
→
fatb :
只要經過主升段差距就拉開
所以20年績效一定會大勝
12/03 17:07
→
fatb :
不過選一個自己抱得住的策略才是最重要的
這牽扯到
12/03 17:08
→
fatb :
人性了
12/03 17:08
→
fatb :
白話講就是現在等20000還是直上40000的問題了
12/03 17:10
推
EDGEo93353 :
我目前最正確的選擇就是把當初死存錢的300萬直接al
12/03 17:10
→
EDGEo93353 :
l
in沒有定期定額
→
fatb :
20000
保留資金加碼者勝
40000
不保留資金出手者勝
12/03 17:10
→
EDGEo93353 :
定期定額
→
fatb :
很多人都空手想再等一次四月啊
半年40%太吸引人
12/03 17:11
推
bala045 :
你歐印完
之後每月有錢
不就繼續定期定額投入
12/03 17:16
推
BBKOX :
抄底的資金庫選擇SGOV，等待時資產至少會增值
12/03 17:40
→
BBKOX :
抄底策略你會有隨時可以動用的資產
12/03 17:40
→
BBKOX :
如果操作槓桿etf，抄底流派績效應該更高
12/03 17:41
推
suja :
空手仔只要還在等
就會繼續漲
12/03 17:41
推
CAFEHu :
呆股蛙：空手仔有兩種，一種沒錢，一種看空
12/03 18:07
推
Ray1018 :
推文糕點叫人all
in別鬧了
12/03 18:08
→
CAFEHu :
調節蛙：某程度而言，高位出清空手仔是市場高手
12/03 18:14
噓
operatorm :
看後照鏡買股
12/03 18:29
→
james4141989 :
半年40%，但是往下，說all
in的要賠人家嗎？
12/03 18:34
→
james4141989 :
借錢all
in的那種壓力很大，人性要考慮進去
12/03 18:35
推
molopo :
單筆
股債配置
okder
12/03 19:14
→
dotober2005 :
前幾天聯發科掉到四月股價..
12/03 19:28
推
ivan1994 :
叫人信貸all
in
的害人不淺zzz
12/03 19:33
推
ssarc :
信貸要還的起耶
12/03 19:41
推
sim3000 :
低檔的時候天天買好了
12/03 19:53
推
jackgn :
就怕買到htc
12/03 20:21
推
j1992624 :
沒股災dca
股災all
in
12/03 20:32
推
cylu7878 :
周教授說的歐印是指你明明有一筆閒錢100萬，結果拿
12/03 22:00
→
cylu7878 :
去分100個月一個月1萬投入。
但多數人都是領月薪，
12/03 22:00
→
cylu7878 :
每個月分出5萬閒錢投入，若以一年的維度來看像是D
12/03 22:00
→
cylu7878 :
CA，但以一個月的維度來看還是歐印呀。
你也可以信
12/03 22:00
→
cylu7878 :
貸100萬一次投入，之後每個月慢慢還本息，勝率就會
12/03 22:00
→
cylu7878 :
比「每月歐印」的方式來得高，但心理要能承受。
12/03 22:00
推
A0908 :
2000年跟2010年都是牛市的起點，建議你用1997/200
12/03 22:31
→
A0908 :
5跑回歸數據比較有意義
12/03 22:31
→
ppit :
回測也是要看區間的,去找下跌區間回測看看
12/04 00:08
→
ppit :
站在歷史高點回測,怎麼測到現在都是歷史高點
12/04 00:12
推
qoo10067 :
跌得時候，你的心態就孔慌，會怕就定期定額
12/04 08:21